Форекс-трейдинг: 50 шагов для начинающих
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Форекс-трейдинг: 50 шагов для начинающих». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Это делает Forex одним из самых масштабных сегментов мировой финансовой индустрии. Впрочем, почему «одним из»? Самым масштабным, поскольку все прочие «завязаны» на него. Одновременно – и самым виртуальным. Рынок Forex физически пощупать нельзя. Forex – это всемирное виртуальное пространство, в котором оперируют национальные и коммерческие банки, страховые компании, инвестиционные и пенсионные фонды, брокерские фирмы и миллионы частных инвесторов. Они становятся и продавцами, и покупателями тех или иных валют или фьючерсов на другие активы. Торговля идет практически ежесекундно. В процессе этой торговли ежесекундно меняются уровни спроса и предложения, соответственно, меняется и стоимость той или иной валюты, измеримая в том, сколько за нее предлагают другой валюты.
Шаг 2. Рынок Forex – быстрый и всемирный
Например, прошла сделка по продаже 1 евро за 1,2319 доллара, через секунду идет сделка по продаже 1 евро за 1,2317 доллара. Соответственно, курс евро уменьшился на два пункта, или два пипса. Для кого‑то это означает убыток (для тех, кто ставил на повышение евро), для кого‑то – прибыль (для тех, кто играл на повышение доллара). Сколько составляют эти убытки и прибыли – зависит исключительно от объема сделки. Может быть, два доллара, а может – две тысячи. За секунду. Впрочем, в другую секунду эта прибыль может быть еще больше. Или обернуться проигрышем – в зависимости от того, в какую сторону повернется курс.
Именно это придает рынку Forex его неповторимую, иногда даже гипнотическую привлекательность.
– Малое прекрасно, – утверждали некогда хитроумные японцы, создававшие самые маленькие транзисторы, самые плоские телевизоры и умещавшиеся на ладони диктофоны.
– Быстрое восхитительно, – с полным правом могут утверждать апологеты Forex. Здесь деньги делаются с быстротой, не доступной никаким другим бизнес-инструментам на свете. Впрочем, теряются они точно с такой же скоростью…
Forex – вариант компромисса для тех, кто хочет делать инвестиции, не отвлекаясь от своей основной работы или бизнеса. «Виртуальный» характер этого рынка дает возможность стать «инвестором по совместительству». Разумеется, это тоже некий компромисс: хорошо играет на валютном рынке тот, кто играет на нем профессионально. Но все же Forex отнимает меньше времени и внимания, чем классическая биржа.
Четвертое существенное преимущество – возможность валютного маневра. Взлеты и падения то одной, то другой валюты заставляют многих нервничать. Курсы валют динамично меняются, и, опасаясь потерь, люди пытаются конвертировать то в одну, то в другую валюту. «Переложиться» – возникло такое словечко в последнее время. В российских банках, например, осенью и зимой 2008–2009 годов, а затем в конце 2014 года шел целый поток клиентов, которые стремились досрочно забрать свои депозиты, дабы перевести рубли в доллары. Причем в другие годы такая же история повторялась с долларами – уже в обратном направлении. С не меньшими нервами.
Как рассказывал автору заместитель председателя правления одного крупного банка, однажды ночью его разбудил телефонный звонок клиента банка – очень известного актера: «Правда, что завтра доллар отменяют?».
Естественно, досрочно забирая депозит, вкладчик терял проценты и платил маржу за обмен валюты.
Forex же дает возможность вкладываться в ту или иную валюту, во‑первых, почти без потерь (вы платите минимальную комиссию брокеру), во‑вторых, молниеносно, в‑третьих, с возможной прибылью для вас.
На любые изменения курсов валют или информацию о состоянии дел в той или иной стране вы можете прореагировать открытием сделки на покупку или продажу валюты, которую вы считаете в данный момент наиболее перспективной или, наоборот, идущей на понижение.
И, наконец, пятое и самое «вкусное» преимущество – возможность получить высокую прибыль с минимальными вложениями. В отличие от фондового рынка, где для более или менее серьезных инвестиций требуется минимум 5–10 тысяч долларов, на рынке Forex вы можете начать инвестировать с минимумом средств. Например, в 500, 1000 или 2000 долларов. А так как под влиянием кризиса колебания курсов валют на рынке резко усиливаются, даже при минимальных вложениях можно получить максимальный уровень прибыли. Разумеется, риски, о которых мы уже говорили, тоже возросли.
Но, судя по настроениям на рынке, повышенная прибыльность выглядит все‑таки значимее повышенных рисков.
Многие финансисты согласны в этом случае со старым лозунгом эсеров: «В борьбе обретешь ты счастье свое».
И полагают, что Forex в период кризиса становится весьма привлекательным инструментом для частных инвестиций. Автор этих строк некогда вел инвестиционный портфель журнала «Карьера», который был открыт в 2008 году (в самый разгар финансового кризиса) и показал за год 87‑процентную прибыль. На Forex было направлено около четверти от суммы этого портфеля.
В конце концов, почему бы и нет? С тех пор как перерыт весь Клондайк, а Аляска из фронтира превратилась во вполне обычный штат США, отличающийся от других разве что высотой сугробов, именно Forex стал тем местом, где чаще всего реализовывалась пресловутая «американская мечта». И кто знает: возможно, следующим триумфатором будете вы?
Законодательная регуляция форекс-рынка
В середине 2010-х годов объем торговых операций Forex-трейдеров в России превысил $300 млн и уже не мог оставаться нерегулируемым. В 2014 году был утвержден комплекс поправок к нормативным актам РФ, который получил неофициальное название «Закон о Forex». Самым значительным изменением стало появление понятия форекс-дилера в ФЗ «О ценных бумагах». В силу эти поправки вступили в 2016 году.
Согласно внесенным изменениям, регуляция рынка возложена на ЦБ РФ. Зарегистрированные в Российской Федерации дилеры должны получить лицензию Банка России и регулярно проходить аудиты регулятора. При этом закон не запрещает работу в РФ иностранных брокеров, которые получили разрешение в государстве регистрации. Ответственность за сотрудничество с такими компаниями пользователь берет на себя.
Для получения статуса форекс-дилера в России компания должна соответствовать следующим требованиям:
- Собственные средства превышают размер взятых обязательств. Минимальный объем — ₽100 млн.
- Дилер не выводит сделки клиента на межбанковский рынок. Клиринг проводится внутри компании.
- Оформлено членство в СРО ОФД «Ассоциация форекс-дилеров» со страховым взносом ₽2 млн. Эти деньги будут использованы для компенсации клиентам, ставшим жертвами противоправных действий брокера — если трейдер докажет нарушение закона или пользовательского соглашения.
- Максимальное кредитное плечо — 1:100.
- Счета организации и средства клиентов размещены в коммерческих банках РФ.
- Реклама услуг сопровождается предупреждением о рисках.
- Дилер является налоговым агентом и при выплате торговой прибыли клиенту удерживает НДФЛ.
Это касается только организаций, зарегистрированных в РФ. Доход, полученный в сотрудничестве с иностранным брокером, пользователь декларирует самостоятельно.
Суровые законодательные нормы ставят местных провайдеров в заведомо невыгодное положение по отношению к зарубежным компаниям. При этом степень юридической защиты трейдера заметно выше при сотрудничестве с российским дилером.
Чем торгуют на форексе?
Основными валютами, которыми торгуют через онлайн-платформы, являются американский доллар (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), фунт стерлингов (GBP) и швейцарский франк (CHF). Однако можно начать торговать и кросс-курсами: пары, в которые не присутствует доллар США.
Если в стране все хорошо и показатели-индикаторы здоровья экономики выходят даже лучше ожиданий, то курс национальной валюты будет, скорее всего, расти. А если новости скверные и данные статистики по региону не радуют, то на рост (укрепление) валюты можно не рассчитывать. В прочем, не все так однозначно, внутри недели или дня происходят колебания, работать с которыми помогают визуальные линии, т. н. технические индикаторы торговли. Они помогают определить, в каком направлении сейчас движется цена, насколько силен сущетсвующий тренд и что потенциально будет дальше.
Трейдеры ориентируются на эти индикаторы и экономические новости из лент глобальных инфорагентств. На основании всего массива информации пользователи делают выводы, ловят выгодный момент, чтобы начать, – и открывают сделки вверх и вниз, на покупку и продажу.
Вот, как это работает: приведем в пример самую популярную валютную пару рынка – евро-доллар (EURUSD). Доллар США на форексе зависит от ситуации в Америке, евро зависит от ситуации в Евросоюзе. Трейдеры по всему миру узнают новости по этим регионам и реагируют на них либо повышением спроса на евро и доллар, либо снижением.
Если на рынке больше тех, кто настроен покупать евро (валюту, которая стоит первой в паре), цена EURUSD растет. Если же на рынке больше тех, кто настроен продавать евро, цена EURUSD падает. Так работает основной закон Спроса и предложения.
Тех, кто полагает, что котировки будут расти, называют быками. Тех, кто уверен в падении цены, называют медведями.
Однако если статистика по Еврозоне трейдеров не впечатляет, и на рынке больше тех, кто настроен покупать доллары (валюту, которая стоит второй в паре), то курс EURUSD начнет снижаться, т.е. идти в пользу доллара. Про такую ситуацию аналитики говорят: «Доллар начал укрепляться по отношению к евро».
Форекс — это международный финансовый рынок обмена валют
Forex (от англ. Foreign Exchange — «зарубежный обмен») — это международный финансовый рынок, на котором производится обмен валют. Он был основан в 1976 году, когда все страны мира отказались от золотого стандарта и перешли на ямайскую систему, при которой курсы валют устанавливаются не государством, а рынком.
Forex стал просто необходим для нормального функционирования мировой экономики и обеспечения обмена капиталов между разными странами.
Иногда трейдеры называют Forex валютной биржей. Но Форекс таковой не является. Это международный внебиржевой рынок. Он не привязан к конкретному месту проведения торгов, так как является виртуальным рынком, участники которого могут совершать сделки с валютой из любой точки мира. Еще одним отличием от биржи рынка Форекс является сравнительно небольшой объем средств, который необходим для торговли.
Как осуществляется форекс-трейдинг?
Торговля на рынке Форекс или трейдинг — осуществляется валютными парами, в которых одна валюта выступает как товар, а другая — как средство оплаты этого товара. Самая распространенная валютная пара — евро/доллар, или, как принято писать, EUR/USD. Это значит, что покупаются и продаются евро за доллары. Необходимо понимать, что торговля на Форекс осуществляется значительными суммами, как правило, эквивалентными $100 000. Поэтому для того, чтобы обычный человек мог выйти на рынок Форекс, необходим дилер или брокер, который предоставляет трейдеру так называемое кредитное плечо, т.е. дополнительные средства для совершения торговых сделок. Например, на каждый $1 трейдер может совершить операцию на $50. В этом случае кредитное плечо будет составлять 1:50. Этот способ торговли на Forex-рынке называется маржинальной торговлей.
Для многих спекулятивная торговля стала профессией, которая приносит высокий доход. Более того, торговля на валютном рынке Forex позволяет защитить сбережения от инфляции: при грамотной торговле на Forex доходность работы трейдера во много раз превышает инфляцию.Чтобы увеличить объем прибыли, можно воспользоваться так называемым кредитным плечом, т.е. позаимствовать капитал Forex-дилера, имея установленную минимальную сумму на счете — маржу. Это позволяет трейдеру открывать значительно большие по объему позиции, как будто на его счете имеется значительный капитал. В результате трейдер несет пропорциональные риски, приобретая возможность получить солидный доход.
Максимальный размер кредитного плеча в России равен 1:50, т.е. на каждый $1 трейдер может совершить операцию на $50.
Допустим, трейдер располагает некоторым стартовым капиталом.
Полагая, что курс евро к доллару станет расти, он приобретает €2 000 по курсу $1,12 за €1. Сумма сделки составляет $2 240. Предположим, что курс евро вырос до $1,13 за €1. В этом случае €2 000 будут стоить уже $2 260. Если сделка будет закрыта и трейдер продаст свои €2 000, то он заработает на разнице курсов валют $20.
Как видим, прибыль небольшая. Однако используя кредитное плечо 1:50, трейдер за свои $2 240 сможет приобрести уже не €2 000, а €100 000 (=$112 000), по курсу $1,12 за €1. А когда курс евро вырастет до $1,13 за €1, трейдер сможет купить $113 000. Закрывая сделку, он продает купленные евро, и его прибыль составляет $1 000, а не $20, как это было бы без плеча — т.е. в 50 раз больше. При этом Форекс-дилер, предоставляя трейдеру кредитное плечо, берет в залог сумму на его торговом счете. Этот залог называется маржей, поэтому такая торговля является маржинальной.
Что такое Форекс простыми словами
Рынок Форекс (от англ. Foreign Exchange – иностранный обмен) – это международный обменный пункт, где спрос на валюту от участников рынка определяет ее стоимость.
Иными словами – это финансовый межбанковский рынок, созданный в далекие 70-е годы двадцатого столетия, позволяющий различным банковским структурам и компаниям международного уровня осуществлять обменные операции с денежными знаками разных стран. Так же это обмен опционов, фьючерсов, акций и так далее. Динамику курсов отображают графики.
Участниками рынка Forex являются самые влиятельные банки мира, компании, ведущие внешнеэкономическую деятельность, спекулянты, обладающие внушительными денежными средствами. Совокупный объем торговых операций на рынке составляет 5 триллионов долларов в день. Данный объем актуален по состоянию на 2018 год и каждый год постоянно растет.
ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ Форекс — каждое движение на Форексе закономерно (см. пример предыдущей главы о поведении валютной пары на КРАТКОсрочном и СРЕДНЕсрочном трендах):
- отработка новостей на КРАТКОсрочном тренде с выполнением уровней импульса Фибоначчи;
- отработка всех подволн КРАТКОсрочного бычьего тренда (до новостей и в первые минуты выхода новостей);
- разворот вниз для выполнения коррекции СРЕДНЕсрочного разворота вверх;
- выполнение целей, подволн фунта/доллара и его многочисленных кроссов;
- разворот вниз ДОЛГОсрочного тренда.
Любое мошенничество — это использование стереотипов толпы.
Из тезиса об управляемости рынка Форекс постарайтесь взглянуть на данную проблему под иным углом зрения.
Данный вопрос о Дилинговых Центрах, банках и брокерах рассмотрим в отдельной главе, а пока обращаю внимание на следующие моменты, вытекающие из алгоритма управляемого рынка Форекс.
- Котировки валют Форекса даются из одного Центра. Соответственно, котировки валютных пар Форекса одинаковые:
- и у Дилинговых Центров,
- и у зарубежных брокеров,
- и у банков-маркетмейкеров,
- и у провинциальных банков, предоставляющих услуги на Форексе даже без выхода на межбанк.
- Есть ли для трейдера отличие в работе на Форексе через банк и через Дилинговый Центр?
Чем торгуют на Форексе
Основной торговый ресурс на бирже – денежный эквивалент. Более точное определение – валютные пары. Пример – меняет рубли на евро. Стоимость валют напрямую отражает рыночную экономику. С помощью валютного курса можно спрогнозировать будущее экономическое состояние государства.
Котировка Форекс – это курс, по которому одну валюту меняют на вторую. Котировки всегда указываются парами. Аббревиатуры пишут латинскими обозначениями. Пример – EUR/USD (евро и доллар США), UAH/RUB (украинская гривна и русский рубль).
Показатели обменного курса колеблются, в зависимости от различных, влияющих на него экономических факторов, включая показатели инфляции в стране, уровень развития промышленного производства и геополитические факторы (пример – перед выборами власти стоимость валюты снижается, когда после их завершения цена на иностранную валюту обычно возрастает).
Также на Форекс можно осуществлять торговлю металлами. Наиболее популярный вариант реализации – CFD. В данной ситуации приобретают денежный эквивалент металла, покупая сырье. Большинство брокеров реализуют CFD, соотнося их с эквивалентом денежной валюты.
Контракты на разницу (CFD) позволяют сотрудничать с биржевыми индексами. Данный тип торговли предусматривает применение кредитного плеча. Пример – с индексом 1000:1, имея на счету 1000, можно открыть сделку на 10 000. Также нужно учитывать варианты с возможными потерями.
Как начать торговать на Форекс
Так как финансовый рынок относится к категории внебиржевых, то учитывая этот фактор, важно понимать, что в данном случае не предусматривается фактическая покупка или продажа валютного эквивалента. Те, кто хотят стать трейдерами (торговцами, пытающимися извлечь прибыль из приобретения валюты), должны понимать основные нюансы взаимодействия через Форекс.
Нет большой разницы для начинающих, торгуют они на Форекс или любом другом рынке валют, потому что суть остается всегда примерно одинаковой. Нужно понимать, как формируется стоимость валют на открытом рыночном аукционе. Также необходимо разобраться, реально ли без убытков заработать на обмене валют денежные средства на фондовом рынке.
Основа запроса цены – это реализация самих торгов через аукцион. Цена зависит от актуальности спроса и предложений в конкретный временной промежуток. На рынке валют совершают одновременно более 100 000 транзакций ежесекундно, а в день через валютную биржу проходит более 50 млрд. долларов. Если в какой-то период продавцов становится больше, чем покупателей, то стоимость иностранной валюты снижается. В противоположной ситуации цена, наоборот, будет расти. Эти изменения приводят к постоянному колебанию курса.
Форекс («Forex», от англ. FOReign EXchange — «зарубежный обмен») — это самая большая в мире торговая площадка по межбанковскому международному валютному обмену по рыночным ценам.
Говоря простыми словами: Форекс – это мировой рынок обмена валют.
Форекс зачастую называют сокращённо «FX». Иногда можно встретить термин «международный Форекс», но это не правильно, поскольку уже из определения следует то, что обмен идет в мире, а значит он международный.
Главными участниками на рынке Форекс являются центральные банки. Они же и самые крупные игроки (по крайней мере так заявлено). Их оборот и влияние столь велико, что они двигают котировки валют в нужные направления. Но как утверждают сами ЦБ, они лишь соблюдают необходимое соотношению баланса нескольких валют в своем резерве.
Также на Forex торгуют коммерческие банки, фонды, финансовые корпорации, частные инвесторы и трейдеры.
Для обычного человека Форекс — это биржа для спекулирования с валютами (покупать/продавать) с единственной целью заработать на разнице между ценой покупки и продажи (как заработать на разнице курсов валют). Другой цели хранить свои сбережения на Forex нету.
Особенности рынка Форекс
1. Многофункциональность. Основная задача Форекс — осуществлять обмен валют по наиболее выгодному курсу, однако центробанки используют этот рынок для валютных интервенций (чтобы стабилизировать курс национальной валюты), а трейдеры — для заработка.
2. Трейдинг из любой точки мира. Форекс — это не биржа со своим зданием, куда необходимо приходить, чтобы совершить сделку. Торговля на международном валютном рынке осуществляется посредством интернета, поэтому неважно, где находится трейдер: в Австралии, Канаде или Китае.
3. Время работы. Чтобы зарабатывать на Форекс, не нужно ждать определенного времени: торги ведутся круглосуточно с понедельника по пятницу. Это дает трейдерам большое преимущество, потому что можно торговать в свободное время.
4. Доступность для каждого. В торгах на валютном рынке принимают участие не только крупные банки, биржи и инвестиционные компании, но и простые трейдеры с небольшим стартовым капиталом.
5. Широкие возможности. Заработать на Форекс можно не только при росте валютного курса, но и при его падении. Это большое преимущество валютного рынка перед другими способами заработка: например, те, кто инвестируют в акции или золото, получают доход только тогда, когда их актив повышается в цене.
Торговая платформа MetaTrader 4 или MetaTrader 5
Торговые платформы MetaTrader 4 и MetaTrader 5 обладают большим количеством схожих параметров. Трейдеры с одинаковой частностью пользуются либо MT 5, или ее предшественником. Если посмотреть внимательно на их интерфейсы, то можно заметить, что они очень похожи.
В MetaTrade 5 имеется несколько вещей, которых нет в MetaTrade 4:
- увеличенная градация таймфреймов
- наличие «стакана цен»
- наличие торговли «в один клик»
- отображение объема для каждой заявки
- наличие календаря экономических событий
- наличие инструмента, позволяющего наносить разметку Волн Эллиотта
Прежде чем приступить к совершению операцией, необходимо разобраться с терминологией. Это база, как алфавит, который необходимо освоить перед тем, как начать “читать”.
Forex – от английского FOReign EXchange Market. В переводе эта фраза означает иностранный обмен. Обмениваются на Forex деньгами. Главным принципом является свободная конвертация денег, без какого-либо вмешательства со стороны государства.
Главными участниками процесса выступают трейдеры. Это те, кто занимается спекулятивными операциями и зарабатывает на курсовой разнице. Торговые процессы между финансовой биржей и трейдером осуществляет посредник – брокер. Выбрать хорошего и надежного брокера – это важнейшая стадия работы любого участника торгов. Несмотря на то, что современные брокеры предлагают практически идентичные условия, некоторые из них не являются хорошими партнерами, не задерживающими выплаты и обеспечивающими безопасность средств своим инвесторам. Прежде чем определиться с организацией-посредником, ознакомьтесь с рейтингами, которые легко отыскать в сети.
Для совершения сделок Вам понадобиться специальная программа – терминал. Это софт, который устанавливается на ПК пользователя, благодаря которому Вы будете исследовать графики, анализировать информацию и заключать сделки. Самой популярной моделью торгового терминала является MetaTrader4. Ранее, до отсутствия ТТ, трейдеры должны были звонить своему брокеру и запрашивать цены. С появлением MetaTrader4 или другого аналогичного софта, это стало гораздо проще. Вы торгуетесь прямо в программе.